Betriebsleiter-Dashboard
Ihr tägliches Lage-Briefing um 7 Uhr

Geschäftsführer kleiner Unternehmen zwischen 10 und 50 Mitarbeitern fahren meist im Blindflug. Der Steuerberater liefert BWA einmal pro Monat mit drei Wochen Verzögerung, der Buchhalter hat die Zahlen im Kopf aber nicht strukturiert, die Bank-Salden prüft man auf dem Handy, die Rechnungen liegen im ERP — aber wo steht man wirklich? Die Antwort kommt zu spät.

Das Betriebsleiter-Dashboard zieht alle relevanten Quellen in einer täglichen Mail zusammen, die um 7 Uhr im Postfach liegt. Liquidität heute und in 30 Tagen, offene Kundenforderungen, fällige Lieferantenrechnungen, Auftragseingang im Vergleich zum Vormonat, Umsatz-Trend, Auffälligkeiten. Plus: sofortige Alerts, wenn eine Kennzahl die Schwelle reißt — Konto unter 20k, Außenstände über 50k, Umsatz für den Monat liegt um mehr als 15 Prozent unter Plan.

Schritt 1 — Datenabholung in der Nacht: Zwischen 3 und 5 Uhr morgens zieht das Dashboard aus allen Quellen: FinAPI/PSD2 für Bank, Ihr ERP, Ihre Buchhaltung, Ihr CRM, optional Website-Analytics.

Schritt 2 — KI-Analyse und Zusammenfassung: Claude interpretiert die Zahlen im Kontext: was ist normal, was ist auffällig, was ist eine Gefahr. Nicht nur Zahlen, sondern Aussagen.

Schritt 3 — Mail um 7 Uhr MESZ/MEZ: Strukturierte Mail im Postfach: Kurzzusammenfassung (3 Sätze), 5 Kennzahlen auf einen Blick, 3 Auffälligkeiten, 2 Empfehlungen.

Schritt 4 — Alerts zur Tageszeit: Wenn etwas kritisch reinkommt (großer Auftragseingang, gefährdete Forderung, unterschrittene Schwelle): sofortige Push-Nachricht per WhatsApp oder Mail.

Schritt 5 — Wochen- und Monats-Tieftauch: Montag Morgen: Wochen-Briefing mit Auftragseingangs-Trend. Erster Werktag im Monat: Monats-Briefing mit BWA-ähnlicher Struktur.

Geschäftsführer oder Inhaber von Betriebe mit 10 bis 50 Mitarbeitern und einem Umsatz zwischen 500.000 und 10 Millionen Euro pro Jahr. Besonders relevant für Handwerksbetriebe, Handelsunternehmen, Dienstleister, Produktionsbetriebe im Mittelstand. Weniger geeignet für ganz kleine Ein-Mann-Betriebe (Aufwand lohnt nicht) oder für sehr große Mittelstandsfirmen, die bereits etablierte BI-Lösungen haben.

Was zahlen Betriebe-Geschäftsführer heute für vergleichbare Lösungen? Und was kostet unser Produkt im direkten Vergleich?

Preisstand: 22. April 2026. Alle Angaben ohne Gewähr — vor einer Kaufentscheidung beim jeweiligen Anbieter gegenprüfen.

Wir bauen datenschutzgerecht. Das heißt konkret: Auftragsverarbeitungs-Vertrag nach Art. 28 DSGVO zwischen Ihnen und uns für die Einrichtungsphase. Wenn das fertige Produkt bei Ihnen läuft, werden Sie selbst Verantwortlicher im Sinne der DSGVO — und wir zeigen Ihnen im Setup, welche Nachweise, Consent-Flows und Einstellungen dafür nötig sind.

KI-APIs wie Anthropic Claude, Groq oder OpenAI werden über Ihre eigenen API-Keys angesprochen. Das bedeutet: Der direkte Vertrag läuft zwischen Ihnen und dem Anbieter, nicht zwischen uns. AV-Verträge und EU-Standardvertragsklauseln sind bei allen genannten Anbietern verfügbar — wir helfen beim Abschluss und hinterlegen die Dokumente in Ihrem Datenschutz-Ordner.

Sensible Daten wie Patienten-, Mandanten- oder Personal-Daten werden nach Möglichkeit lokal verarbeitet. Wo das nicht möglich ist, nutzen wir Anbieter mit EU-Rechenzentren oder EU-Standardvertragsklauseln nach EU-Kommissionsbeschluss 2021/914. Sie entscheiden, welche Daten wohin gehen — nicht wir.

Wie sicher ist die Bank-Anbindung?

FinAPI ist BaFin-reguliert unter der Zahlungsdienste-Richtlinie (PSD2). Nur Leseberechtigungen — keine Transaktionen sind möglich. Das Dashboard kann nichts überweisen, nur Saldi und Umsätze lesen. Credentials liegen verschlüsselt bei FinAPI, nicht bei uns. Sie können die Leseberechtigung jederzeit widerrufen.

Welche Banken sind unterstützt?

FinAPI unterstützt über 40 deutsche Banken: Sparkasse, VR-Banken, Deutsche Bank, Commerzbank, DKB, ING, Consorsbank, Postbank, Comdirect, N26, Fidor, Solaris, alle Bausparkassen. Manuelle Saldo-Eintragung ist Fallback.

Welche ERP-Systeme werden unterstützt?

Voll: DATEV Kanzlei-Rechnungswesen, Lexware Office, sevDesk, Candis, Easybill, Papierkram, unser eigenes-rechnungssystem. Eingeschränkt: Weclapp, JTL-Wawi, Microsoft Dynamics, SAP Business One. Manuelle Buchhalter-Export via CSV geht immer.

Kann die KI meine Zahlen wirklich interpretieren?

Mit Einschränkung: die KI erkennt Abweichungen von Mustern (Saison, Wochengang, Rabattaktionen) und beschreibt sie in natürlicher Sprache. Sie gibt keine Beratungsratschläge im eigentlichen Sinn — dafür bleibt Ihr Steuerberater oder Unternehmensberater zuständig. Sie liefert die Fragen, die Sie stellen sollten.

Wie genau ist der Liquiditäts-Forecast?

Basierend auf historischen Zahlungsmustern der letzten 12 Monate, aktuellen Auftragseingang, offenen Rechnungen mit üblicher Zahlungsfrist. Genauigkeit über 30 Tage: typisch 85-90 Prozent, bei stabilen Unternehmen besser. Keine Kaffeesatz-Prognose für 6 Monate, das ist unseriös.

Welche Daten landen bei Anthropic?

Nur aggregierte Kennzahlen in Textform (z.B. "Liquidität heute 45.230 EUR, vor 30 Tagen 48.120 EUR, Forecast 30 Tage 38.500 EUR"). Keine einzelnen Rechnungen, keine Kundennamen, keine Transaktionsdetails. Training auf diesen Daten ist explizit ausgeschlossen.

Wer außer mir sieht die Mails?

Nur die von Ihnen definierten Empfänger. Typisch: Sie selbst, optional Ehepartner, optional Zweit-Geschäftsführer, optional Steuerberater. Mitarbeiter sehen nichts, es sei denn Sie legen einen abgespeckten Report (ohne Liquidität, nur Auftragseingang) für Ihren Vertriebsleiter an.

Wie lange dauert die Einrichtung?

Eine Woche: Tag 1-2 Bank-Anbindung, Tag 3 ERP-Anbindung und Buchhalter-Integration, Tag 4 Kennzahl-Definition und Schwellwerte, Tag 5 Briefing-Design und Probelauf, Tag 6-7 kontrollierter Betrieb mit Ihnen als Review. Ab Tag 8 produktiv.